Treasury-werkstations

De behoefte aan een Treasury-werkstation

Een groot deel van de tijd van de treasury-afdeling wordt in beslag genomen door een specifieke set van grote transacties. Deze transacties omvatten het bepalen van de dagelijkse kaspositie, het aanpassen van de beleggingsportefeuille, het wijzigen van de schuldpositie van het bedrijf en het nemen van maatregelen om de risicoposities van het bedrijf te verminderen. Deze activiteiten kunnen worden bijgehouden in een spreadsheet, maar dit is tijdrovend en onderhevig aan fouten. De informatie die uit deze spreadsheets wordt afgeleid, wordt vervolgens handmatig in het grootboek geregistreerd. De registratie van deze informatie is ook traag en onderhevig aan fouten. Een redelijke oplossing voor deze problemen is het aanschaffen van een treasury-werkstation.

Onderdelen van een Treasury-werkstation

Een treasury-werkstation is een taakspecifieke softwareoplossing die ook kan worden ontworpen voor een specifiek type computerhardware. Het treasury-werkstation is ontworpen voor het bijhouden van contanten, investeringen en risicoanalyse van een bedrijf. Als zodanig is het een ideaal hulpmiddel voor de treasury-afdeling. Het heeft echter een prijs, want zelfs een minimale configuratie kost minstens $ 30.000, terwijl een volledig geconfigureerd systeem misschien wel tien keer zoveel kost. Het brede scala aan werkstationkosten wordt afgeleid van de hoeveelheid functionaliteit die nodig is, evenals het aantal aangepaste bankinterfaces dat moet worden gebouwd. Vanwege deze kosten, plus de gebruikelijke jaarlijkse onderhoudskosten, is een treasury-werkstation geen kosteneffectieve oplossing voor een kleinere tot middelgrote onderneming.Een andere zorg is dat het installatieproces een aantal maanden kan duren voordat het bedrijf het systeem heeft gekoppeld aan al zijn banken en interne systemen.

Voordelen van Treasury-werkstations

Ondanks de kosten en de implementatieproblemen die gepaard gaan met een treasury-werkstation, is het nog steeds een aantrekkelijke oplossing voor veel grotere organisaties. Over het algemeen kan het worden gebruikt om veel van de meer administratieve taken te automatiseren. Meer specifiek kan een treasury-werkstation de volgende functies overnemen:

• Boekhouding . Registreer de boekhoudkundige transacties die verband houden met treasury-activiteiten in het boekhoudsysteem.
• Bankafstemming . Importeer het gegevensbestand van de bank met transacties die aan het bedrijf zijn gekoppeld en stem deze af met het bedrijfsrecord van dezelfde transacties.
• Blootstelling . Identificeer en bewaak alle financiële risico's waaraan het bedrijf is blootgesteld.
• Voorspellen . Verzamel informatie uit meerdere bronnen om een ​​cashprognose te maken.
• Deviezen . Bewaak de posities van het bedrijf in deviezenreserves.
• Investeringen . Bewaak en rapporteer over alle soorten beleggingen, zoals belangen in geldmarktinstrumenten, onderlinge fondsen, aandelen en warrants.
• Betalingen . Verwerk uitgaande betalingen via overboeking.
• Wat als analyse . Schat de blootstelling van het bedrijf aan verschillende scenario's, zoals veranderingen in de rentecurve.

Het brede scala aan functies in een treasury-werkstation maakt het een zeer effectief hulpmiddel voor die entiteiten die de initiële en lopende kosten kunnen betalen.