Cash fraude regelingen
Er zijn een aantal manieren waarop een persoon fraude kan plegen door geld van een bedrijf te stelen. Aangezien contant geld in wezen onvindbaar is als het eenmaal is gestolen, zal iemand die van plan is om activa te stelen, vooral op dit soort activa gefocust zijn. Hier zijn verschillende manieren waarop geldfraude kan worden gepleegd:
Onderscheppen bij kassa. Een werknemer kan contant geld bij de kassa inpakken en nooit de verkoop op de kassa afrekenen. Deze benadering kan achteraf worden opgespoord door de werkelijke voorraadniveaus te vergelijken met het aantal verkooptransacties. Als het voorraadniveau lager is dan aangegeven door de kassatransacties, kan iemand contant geld opnemen.
Onderscheppen in postkamer . Hoewel zeldzaam, is het mogelijk dat een klant contant geld via de post verstuurt om een factuur te betalen. Als dat het geval is, kan een postbode het geposte geld in zijn zak steken en de envelop waarin het is gekomen vernietigen. Aangezien er geen intern bewijs is dat het geld ooit is aangekomen, kan een redelijke claim worden ingediend dat de betaling per post is verloren gegaan. Deze diefstal kan worden voorkomen door twee mensen gezamenlijk de post te laten openen.
Onderscheppen bij de kassier . De kassamedewerker kan contant geld opnemen en de bijbehorende transactie eenvoudigweg niet in de boekhouding opnemen. Dit probleem kan achteraf worden opgespoord door het bedrag aan contant geld vast te leggen voordat het aan de kassamedewerker wordt afgeleverd, en vervolgens het aanvankelijke record te vergelijken met het ontvangen contant geld van de kassamedewerker.
Onderscheppen in borgzakje . De persoon die contante stortingen aan de bank levert, kan op weg naar de bank contant geld uit de buidel halen. Dit probleem kan worden beperkt door het geld voor aflevering aan een gepantserde vrachtwagen over te dragen. Het kan ook achteraf worden opgespoord door het stortingsbewijs van de bank te vergelijken met de gegevens van de kassier met ontvangen contanten.
Kleine geldverwijdering . Een van de gemakkelijkere manieren om met contant geld onder te duiken, is door contant geld uit de kleine geldkist te halen als deze onbewaakt is. Een andere optie is om de hele doos te stelen, zodat alle contant geld en munten worden verwijderd. Dit kan worden voorkomen door over te stappen van kleingeld op het gebruik van inkoopkaarten.
Betaal envelop verwijderen . Een persoon kan contant geld uit loonenveloppen halen voordat ze bij werknemers worden afgeleverd. Dit probleem kan worden opgespoord door medewerkers het geld in hun loonenveloppen te laten tellen en te laten tekenen voor ontvangst.
Merk op dat alle voorgaande soorten geldfraude worden gepleegd door insiders van het bedrijf.
De hier genoemde activiteiten hebben alleen betrekking op diefstal van contant geld, dus bankbiljetten en munten. We hebben elke fraude met betrekking tot betalingen per cheque, ACH of bankoverschrijving uitgesloten van de discussie.
