Treasury-functies

Overzicht van Treasury-functies

De algemene missie van de treasury-afdeling is het beheren van de liquiditeit van een bedrijf. Dit betekent dat alle huidige en verwachte instromen en uitstromen van kasmiddelen moeten worden gecontroleerd om ervoor te zorgen dat er voldoende kasmiddelen zijn om de bedrijfsactiviteiten te financieren, en om ervoor te zorgen dat overtollige kasmiddelen correct worden geïnvesteerd. Bij het vervullen van deze missie moet de penningmeester aanzienlijke voorzichtigheid betrachten om ervoor te zorgen dat bestaande activa worden beschermd door het gebruik van veilige vormen van investeringen en hedgingactiviteiten.

Detail van Treasury-functies

Om zijn missie te vervullen, moet de treasury-afdeling de volgende activiteiten ontplooien:

  • Cash forecasting . Verzamel informatie uit het hele bedrijf om een ​​lopende kasprognose te maken. Deze informatie kan afkomstig zijn uit de boekhouding, het budget, het kapitaalbudget, de notulen van de raad (voor dividendbetalingen) en zelfs de CEO (voor uitgaven in verband met acquisities en desinvesteringen).
  • Werkkapitaalbewaking . Herzie het bedrijfsbeleid met betrekking tot werkkapitaal en modelleer hun impact op kasstromen. Zo resulteert een lossere kredietverlening in een grotere investering in debiteuren, waardoor contant geld wordt verbruikt.
  • Cash concentratie . Creëer een systeem om geld naar een gecentraliseerde beleggingsrekening te leiden, van waaruit het geld het meest effectief kan worden belegd. Hierbij kan gebruik worden gemaakt van notional pooling of cash sweeps.
  • Investeringen . Gebruik het bedrijfsinvesteringsbeleid om overtollige liquide middelen toe te wijzen aan verschillende soorten beleggingen, afhankelijk van hun rendement en hoe snel ze kunnen worden omgezet in contanten.
  • Krediet verlenen . Krediet verlenen aan klanten, waarbij het beheer van de polis waaronder kredietvoorwaarden worden verleend, wordt beheerd.
  • Fondsenwerving . Bepaal wanneer extra geld nodig is en zamel geld in door het verwerven van schulden, de verkoop van aandelen of wijzigingen in het bedrijfsbeleid die van invloed zijn op de hoeveelheid werkkapitaal die nodig is om het bedrijf te runnen.
  • Risicomanagement . Gebruik verschillende hedging- en salderingsstrategieën om het risico te verminderen dat verband houdt met veranderingen in activawaarden, rentetarieven en deviezenreserves.
  • Relaties met ratingbureaus . Houd eventuele kredietbeoordelingsbureaus op de hoogte van de financiële resultaten en toestand van het bedrijf, als deze kredietbeoordelaars beoordelingen verstrekken over de verhandelbare schulduitgiften van het bedrijf.
  • Bankrelaties . Houd de bankiers van het bedrijf op de hoogte van de financiële toestand en prognoses van het bedrijf, evenals van toekomstige veranderingen in de behoefte aan geleend geld. De discussie kan zich uitstrekken tot de verschillende diensten die door de banken aan het bedrijf worden geleverd, zoals kluisjes, bankoverschrijvingen, ACH-betalingen, enzovoort.
  • IT-systemen . De afdeling onderhoudt treasury-werkstations die haar voorzien van informatie over kasvoorraden, projecties, marktomstandigheden en andere informatie.
  • Rapporteren . De penningmeester rapporteert aan het senior managementteam over marktomstandigheden, financieringskwesties, investeringsrendementen, kasgerelateerde risico's en soortgelijke onderwerpen.
  • Fusies en overnames . De afdeling kan adviseren over de overnameactiviteiten van de onderneming en kan worden gevraagd om de treasury-functies van een overgenomen partij te integreren.

In wezen draaien treasury-functies om het toezicht op contanten, het gebruik van contanten en de mogelijkheid om meer contanten op te halen. Alle andere taken van de afdeling ondersteunen deze functies.

Verwante Artikelen